I migliori broker CFD

I 5 migliori broker CFD

Ecco una tabella che illustra i migliori broker trading CFD, con relativa comparazione delle tipologie scambiate, la leva massima, la presenza di un conto demo, il deposito minimo e le piattaforme CFD su cui è possibile fare trading.

	Piattaforma eToro	XTB	Fineco	Plus500	AvaTrade
Tipi di CFD	Azioni, criptovalute, materie prime, indici	Azioni, materie prime, indici, criptovalute, Forex	Azioni, indici, materie prime	CFD su Azioni, opzioni, ETF, criptovalute, indici, materie prime	Azioni, materie prime, indici, Forex
Leva	Fino a 1:30	Fino a 1:30	Fino a 1:30	Fino a 1:30	Variabile
Conto demo
Deposito minimo	200 €	0 €	0 €	100 €	100 €
Piattaforme	Proprietaria	Xstation5	Powerdesk	Proprietaria	MT4, MT5, AvaTrade Social, AvaOptions
Tipologie di broker CFD	STP	NDD	NDD	STP	Market Maker
	62% I conti degli investitori al dettaglio perdono denaro quando scambiano CFD con questo fornitore	82%% I conti degli investitori al dettaglio perdono denaro quando scambiano CFD con questo fornitore	71.97% I conti degli investitori al dettaglio perdono denaro quando scambiano CFD con questo fornitore	86% di conti di investitori al dettaglio che perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.	71% I conti degli investitori al dettaglio perdono denaro quando scambiano CFD con questo fornitore
	Recensione di eToro	Recensione di XTB	Recensione di Fineco	Recensione di Plus500	Recensione di AvaTrade

Confronto di popolarità dei broker su Google

I migliori broker CFD

In questa sezione andremo a vedere in dettaglio i migliori broker CFD italiani per i trader che vogliono entrare in questa tipologia di meccanismo finanziario. Scegliere il best broker CFD non è mai stato così semplice.

Trading CFD social con eToro

Forse uno dei broker CFD italiani più conosciuti per le massicce campagne di marketing virali su tutte le piattaforme social. Il broker eToro permette di investire in CFD di azioni, criptovalute, indici e materie prime, con una leva massima fino a 1:30. Il deposito minimo è un po’ superiore alla media, tuttavia l’ottima piattaforma di proprietà del broker (la migliore piattaforma CFD, secondo alcuni), semplice e intuitiva, riesce a bilanciare questo leggero svantaggio. Proprio quest’ultima è forse uno dei punti di forza del brokers CFD, dal momento che permette ai trader di confrontarsi l’un l’altro sulle proprie strategie, fornendo al tempo stesso informazioni rapidamente accessibili da tutti per quanto riguarda i mercati finanziari.

• Deposito minimo elevato.
• Ottima piattaforma social.
• Leva massima 1:30.

Esempio di applicazione mobile dal broker eToro

Oltre 5.000 asset CFD con XTB

XTB offre un vantaggio notevole, ovvero la diversità di asset CFD su cui è possibile fare trading, suddivisi in una vasta gamma di mercati. La piattaforma utilizzata da XTB e Xstation5 e garantisce anche l’utilizzo di un conto demo per avvicinarsi a questa tipologia di investimenti senza rischi iniziali. La leva massima è 1:30, come la maggior parte dei broker CFD che agiscono in Italia, tuttavia i vantaggi principali sono rappresentati dalla possibilità di accedere a spread bassi, per una migliore gestione del rischio anche da parte dei trader meno esperti.

• Numerosi asset tradabili.
• Leva massima 1:30.
• Spread bassi.

Fineco a zero commissioni

L’elemento che fa pendere l’ago della bilancia verso la piattaforma di trading CFD Fineco per molti trader (soprattutto quelli che si avvicinano ora al settore) è senz’altro la politica di zero commissioni applicata dal broker. Non si ha deposito minimo, spese di inattività, trasferimento titoli o spese di custodia. Inoltre, per CFD su azioni, indici, materie prime e FX non si hanno commissioni ma si paga solo lo spread (come di consueto, trattandosi della principale fonte di guadagno del broker). Fineco sfrutta la piattaforma Powerdesk e applica leva finanziaria fino a 1:30.

• Nessun deposito minimo.
• Nessuna commissione.
• Si paga solo lo spread.

Plus500 anche senza rollover

Uno tra i più popolari broker italiani, Plus500 consente conti senza commissioni e in aggiunta dispone di alti profili di sicurezza per tutti i propri trader. Tra le funzioni, presenta anche la possibilità di conto demo illimitato e anche conto senza rollover, per chi non ha ancora esperienza e non vuole rinnovare posizioni che non sa saranno o meno fruttuose, un’opzione che si rivela utile per trader esperti. Come per altri broker di CFD che abbiamo preso in esame, anche in questo caso la leva massima applicata in Europa e in Italia è di 1:30. Le operazioni si svolgono sulla piattaforma proprietaria di Plus500 (perfetta per italiani) ed è possibile accedere a CFD su oltre 2.000 asset.

• CFD su tanti asset.
• Leva massima 1:30.
• Conto senza rollover.

AvaTrade e spread fissi

AvaTrade presenta numerosi vantaggi, uno dei quali è la presenza di spread fissi sui CFD. Cosa significa di preciso? Innanzitutto che potrebbero avere tassi leggermente più alti rispetto alla media, tuttavia questi garantiscono la possibilità di mettere in pratica una strategia finanziaria precisa senza il rischio di grosse oscillazioni. Il pip (acronimo di point in percentage, ovvero punto percentuale) parte da 0,9 e può ridursi a 0,6 per eventuali trader professionisti. Le piattaforme utilizzate da AvaTrade sono molteplici come MT4, MT5 e AvaTrade Social.

• Spread fissi.
• Pip riducibile per professionisti.
• Numerose piattaforme di trading.

Quali sono gli asset disponibili per il trading CFD

I CFD, come abbiamo già avuto modo di vedere, non sono veri e propri asset che vengono acquistati o venduti dai trader su una piattaforma, si tratta perlopiù di trading speculativo: si scommette sull’aumento o sul ribasso del prezzo degli asset, per questo motivo è possibile sfruttarne di diversi:

• CFD su indici
• CFD su azioni
• Forex CFD
• CFD su materie prime
• CFD su criptovalute
• CFD ETF
• Opzioni CFD

I migliori CFD broker permettono il CFD trading di ognuno degli asset citati (soprattutto i broker Forex CFD, non sempre comuni) sulla propria piattaforma, tuttavia non è detto che tutti propongano gli stessi pacchetti. Per esempio alcuni broker potrebbero semplicemente offrire CFD di criptovalute, mentre altri potrebbero essere broker CFD azioni e materie prime e così via. Per scegliere un broker, quindi, non bisogna tener conto solo dell’attendibilità dello stesso, del deposito minimo e altri dettagli che vi abbiamo fornito.

Come fare trading CFD

Nel trading CFD ci sono alcuni termini che bisogna assolutamente imparare per comprendere come sfruttare al meglio questa opzione. I due termini fondamentali sono “long” e “short”, il primo significa scommettere sul rialzo del valore degli asset, mentre il secondo significa esattamente l’opposto, ovvero considerare il ribasso degli asset.

A questi due termini si aggiungono poi i concetti di “ask” e “bid”, idealmente, quando si va long, bisogna aprire la posizione con il prezzo di offerta (ovvero ask) e poi chiudere la posizione con il prezzo di acquisto (ovvero bid) favorevole. Se si va short bisogna prima guardare il prezzo di acquisto e poi tener conto del valore ask per chiudere la posizione.

Leva

Il concetto di leva finanziaria è importante da comprendere per poter capire come funziona effettivamente l’intermediazione del broker CFD. Se per esempio il costo di un asset è pari a 1.000 €, se il broker offre una leva di 1:10, il trader avrà bisogno solo di 100 € sul proprio conto per poter aprire una posizione in quel determinato mercato. Questo è sicuramente un vantaggio, ma non bisogna dimenticare che la leva magnifica sia i guadagni sia le perdite, quindi va adoperata con una certa cognizione di causa.

Esempi di trading

Per fare un esempio di trading prenderemo come riferimento una data compagnia fittizia che, stando alle previsioni, vedrà un rialzo a breve. Questa compagnia ha attualmente uno scambio di 90/100 centesimi, dove 100 centesimi è il prezzo di acquisto. Il trader, volendo approfittare di tale situazione, decide di acquistare 1.000 CFD, con un costo di commissione pari allo 0,10% (quindi 1 € in questo caso).

Considerato il tasso di margine della società al 2%, il trader deve versare questa percentuale sul valore totale (per esempio su 1.000 unità a 100 centesimi l’una, il 2% sarà 20 €). Il trader può potenzialmente perdere il tasso di margine, tuttavia se l’intuizione è esatta, e il valore delle azioni aumenta, bisognerà chiudere la posizione al prezzo richiesto (che potrebbe essere per esempio 110, superando il prezzo di acquisto della settimana precedente).

Benefici

I benefici dei CFD sono svariati:

• E' un metodo di trading molto più accessibile anche per chi ha una bassa conoscenza dei mercati, inoltre non necessita di acquisire azioni o altri asset costosi.
• Scambiando CFD si utilizza il capitale del broker e si può potenzialmente guadagnare sia sull’aumento sia sulla perdita di valore degli asset, investendo sul rialzo o sul ribasso.
• Mentre i singoli asset possono richiedere svariate piattaforme per il trading (MT4), i CFD possono essere tradati da una sola piattaforma, rendendo il loro utilizzo più semplice.

Svantaggi

I CFD, nonostante come strumento siano intuitivi, hanno anche degli svantaggi.

• Per eseguire la transazione usando il proprio capitale, il CFD brokers prende una commissione dal trader.
• I CFD sono soggetti anche alla leva, che può aumentare notevolmente i guadagni ma allo stesso tempo amplificare anche le eventuali perdite.
• Trattandosi di uno strumento che non dà accesso agli asset sulle cui variazioni di prezzo si va a investire, non si hanno i vantaggi che avrebbero comunemente gli investitori classici che posseggono le azioni (o altri asset) comunemente acquistati dai mercati.

Quali sono i rischi dei CFD

Se i vantaggi del trading CFD con un broker sono numerosi, non bisogna dimenticare che ci sono anche alcuni rischi coinvolti nel trading in questione. Normalmente, senza leva, sarebbe molto semplice calcolare le proprie perdite e riuscire a stabilire un budget per le operazioni con CFD su una specifica piattaforma, tuttavia è proprio la leva, talvolta, a confondere i trader, soprattutto quelli che non ne hanno compreso a fondo il meccanismo.

differenziare: La gestione del rischio è fondamentale per non finire in completa bancarotta e, per evitare una situazione del genere, si possono prendere in considerazione diversi fattori. Innanzitutto, fissare uno stop loss, ovvero un livello di prezzo limite raggiunto il quale il broker chiude automaticamente la posizione. Non dimenticare inoltre che puoi sfruttare un conto demo, offerto generalmente dai miglior broker per CFD. In linea di massima, per evitare di andare incontro a ingenti perdite se non sei esperto, non investire mai più di quanto tu possa permetterti.

Il trading speculativo punta a prevedere in che direzione andrà il mercato in un determinato lasso di tempo, quindi non è sempre un sistema sicuro al 100%, ciò che bisogna tenere a mente è che le attività con molto spread sono potenzialmente più redditizie ma anche più pericolose dal punto di vista degli investimenti.

Optare per attività con poco spread è un buon inizio, ma non dimenticare che puoi sfruttare anche i conti demo offerti dai broker CFD per stabilire una strategia di successo prima di applicarla ai mercati reali.

Regolamentazione dei CFD in Italia

In Italia, fin dal 2013, è stata varata la Tobin Tax, ovvero un’imposta sulle transazioni CFD e futures. CFD su azioni e indici (eseguiti su una piattaforma di un broker) hanno una tassazione che può andare da un minimo di 0,25 € fino a un massimo di 100 €. La Tobin Tax è a carico dell’investitore, quindi del trader, e viene applicata nello specifico quando si effettua trading online di CFD su società italiane con capitalizzazione superiore a 500 milioni di euro.

L’aliquota è generalmente dello 0,20% ma si riduce allo 0,10% quando si effettuano operazioni in mercati specifici che sono quindi soggetti a regolamentazioni.

Tipologie di broker CFD

Esistono svariate tipologie di broker, che in questa sede andremo ad analizzare in maggior dettaglio.

• Dealing Desk (Market Maker o DD), si tratta di broker che gestiscono soprattutto i trader che si affacciano al mercato Forex. Questi acquistano le posizioni per poi venderle ai trader in pacchetti adatti alle loro esigenze.
• No Dealing Desk (o anche NDD), i broker in questione offrono un accesso al mercato interbancario non filtrato, permettendo ai trader di interagire direttamente con i tassi interbancari. In alcuni casi questo può essere un vantaggio ma anche uno svantaggio, tuttavia assicura che non vi siano conflitti d’interesse negli scambi.
• ECN, l’acronimo sta per Electronic Communications Network, questi broker agiscono sia sul mercato interbancario sia con i fornitori di liquidità.
• STP, ovvero Straight-Through Processing, sono i broker con accesso diretto al mercato. Il trader quindi accede senza filtri ai fornitori di liquidità, in questo caso le banche. Generalmente si tratta di broker per trader professionisti e richiede pertanto un notevole capitale.
• DMA/STP, una variante dei broker STP, con accesso diretto a prezzi favorevoli e varie tipologie di trading CFD.

Come comparare i broker CFD?

È semplice trovare informazioni come broker CFD ranking, tuttavia per scegliere i migliori broker CFD che facciano al caso proprio è importante riuscire a comparare le informazioni cruciali di ognuno di essi.

Asset e strumenti

Il primo elemento da valutare sono proprio gli asset scambiati e quindi le tipologie di migliori CFD su cui è possibile intervenire grazie al broker. Se per esempio avete interesse in CFD su criptovalute, allora è importante trovare un broker che permetta tale operazione, allo stesso modo se preferite CFD su azioni o materie prime, dovrete identificare il broker in grado di garantire questa operazione.

Software e conto demo

Dopo aver identificato un broker che consenta operazioni CFD sugli asset desiderati, bisogna controllare che abbia o meno la possibilità di apertura di un conto demo. Magari per il trader professionista questa non è un elemento cruciale, tuttavia per il trader inesperto diventa un’opzione a cui non è possibile rinunciare. Il conto demo, infatti, permette di effettuare test a breve e lungo termine prima di investire nel mercato reale. Il tutto deve essere poi fattibile su una piattaforma veloce e di facile interazione.

Deposito minimo

Da non trascurare poi anche il deposito minimo. Tenete conto del fatto che alcuni broker richiedono un deposito che può andare da un minimo di pochi euro a oltre 100. In alcuni casi, i broker non hanno un minimo di deposito, quindi si può iniziare con la somma preferita (tenendo comunque conto del fatto che per intervenire poi su CFD potrebbe essere necessario l’uso di una leva finanziaria, i cui rischi abbiamo già esposto precedentemente).

Leva

Su questo concetto si inserisce poi anche la leva, un broker che garantisce l’uso di leva variabile è preferibile poiché permette di gestire in base alle proprie esigenze le operazioni. Se un broker consente una leva fissa, bisogna poi prendere in considerazione una strategia finanziaria che abbia ben chiari i limiti del proprio capitale.

Commissioni

Oltre alla leva, il broker avrà, nella maggior parte dei casi, dei costi di commissione sulle operazioni CFD, quindi oltre a tenere da conto la leva, è poi importante ricordare che vi saranno delle (spesso piccole) commissioni su aperture e chiusure di posizioni. Non sempre il broker che offre le commissioni migliori può garantire vantaggi nelle altre categorie citate.

Supporto e assistenza clienti

Per i trader inesperti, è importante avere una piattaforma CFD che abbia un ottimo supporto e assistenza clienti, in grado di rispondere a qualsiasi difficoltà tecnica e problematiche che potrebbero insorgere durante l’apertura e la chiusura delle posizioni. Uno dei broker CFD migliori che riesca a farlo in tempo reale è naturalmente da preferire, poiché in grado di intervenire senza attese dove necessario.

Protezione dei dati personali

Estrema attenzione bisogna poi prestare anche nel caso della protezione dei dati personali. Le migliori piattaforme CFD offrono naturalmente la possibilità di proteggere i dati dei propri clienti, per evitare fughe di informazioni personali. Devono essere utilizzate le migliori tecnologie possibili in merito.