Migliori broker per investire in ETF nel 2023 in Italia

Cosa sono gli ETF?

I fondi negoziati in borsa, o ETF, sono fondi a gestione passiva. Questi riflettono l’andamento di un dato asset. Attraverso un broker intermediario, investono i fondi raccolti in un portafoglio di azioni con un indice di copia.

Un indice, come visualizzato nel broker, è un indicatore certo del valore di un portafoglio di azioni di più società. Queste sono unite da un parametro comune, che viene calcolato matematicamente e consente di capire se le azioni di questa categoria sono generalmente in crescita o al ribasso.

Gli ETF reinvestono il capitale ottenuto attraverso la vendita di azioni in un portafoglio, imitando così vari indici. Ad esempio, tramite il broker, possono investire in azioni incluse nell'indice S&P 500. Pertanto, diversificano i loro investimenti e assicurano la crescita delle loro azioni, grazie alla crescita globale dell'indice.

In sintesi, investire con i broker in azioni ETF è come investire nelle azioni di tutte le società che sono incluse nell'indice che replica gli Exchange Traded Fund. Questo ci permette di fare un investimento sicuro senza dover entrare troppo nei dettagli, poiché questi sono indicizzati e l'indice aumenta in media gradualmente. Vedremo in questo frangente non solo gli ETF broker Italia ma anche molte altre informazioni dettagliate.

I 5 migliori broker per ETF

Tra i migliori broker ETF spiccano i seguenti per affidabilità, piattaforma e varietà di opzioni che offrono per investire.

I 5 migliori broker di ETF

	eToro	TradeRepublic	XTB	AvaTrade
Accesso diretto o CFD	Accesso diretto	Accesso diretto	Accesso diretto e CFD	CFD
Commissione ETF	0	0	0	0
Fondazione	2007	2015	2002	2006
ETF disponibili	317	+1500	+300	5
Deposito minimo	50€	1€	Nessuno	100€
Tipi di ETF	SPDR S&P 500, Invesco QQQ, Global X Uranium, Vanguard, etc.	S&P 500, MSCI World USD, DAX EUR, Global Clean Energy, etc.	S&P 500, Global X Uranium, UCITS, Global Clean Energy, Physical Gold, etc.	S&P 500 VIX, Market Vectors, TR Golds, Miners, etc.
Piattaforme	Webtrader eToro, eToro mobile	WebTrader, Applicazione per iOS e Android	XStation 5, XStation Mobile	WebTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5
	Recensione di eToro	Recensione di Trade Republic	Recensione di XTB	Recensione di AvaTrade

Confronto della popolarità dei broker su Google:

Miglior broker: eToro

eToro è uno dei migliori broker per ETF attualmente sul mercato internazionale. La piattaforma è una delle più conosciute in tutto il mondo e consente di investire online in ETF. Fondata inizialmente nel 2007, ha raggiunto una certa fetta di mercato soprattutto nel segmento come piattaforma italiana. Attualmente è una delle più riconoscibili nel settore non solo perché è riuscita a consolidare il proprio brand ma anche per l’offerta messa in campo.

È in grado infatti di permettere operazioni su azioni, con oltre 300 asset su cui investire. I vantaggi di eToro sono davvero svariati e ne andiamo quindi ad analizzare alcuni nella comoda lista che trovate in basso.

Grazie alla possibilità di accesso diretto agli Exchange Traded Fund e l’assenza di commissioni, è un’ottima scelta per i trader che vogliono puntare su piani di investimento sul medio e lungo periodo. In aggiunta, è possibile acquistare CFD di ETF, senza possedere quindi gli asset e permettendo a ogni tipologia di investitore di entrare in questo mercato di trading.

Broker affidabile per investire: Trade Republic

Questo broker rientra nella classifica dei migliori broker per investire in ETF poiché dotato di ottima reputazione nell’ambito. Trade Republic è tra i broker più affidabili, con oltre 2.000 asset ETF e più di 8.000 azioni.

Bisogna anche chiarire che acquistandone su Trade Republic non si acquistano CFD o piccole porzioni. Si detiene a tutti gli effetti l’asset reale e questi restano di proprietà del trader in ogni caso. Si tratta sicuramente di un approccio che molti trader esperti preferiscono, per questo motivo è una scelta popolare tra gli investitori che hanno una certa conoscenza del mondo del trading.

Per venire incontro anche agli utenti che non hanno ingenti somme da investire, è possibile anche acquistare frazioni incrementali di ETF. Questo è un approccio pensato per la diversificazione del proprio wallet, il portafogli di asset insomma. Le azioni frazionate partono da 1€, per questo motivo l’investimento è adatto a tutti.

XTB: Il broker con oltre 300 ETF

XTB è un broker attivo dal 2002. La sua offerta in termini di ETF è particolarmente variegata con oltre 300 da tutto il mondo. Data la sua ottima reputazione, XTB può essere scelto da tutti i trader, sia quelli meno esperti sia quelli che vogliono investimenti a lungo termine.

Il cliente è protetto da regolamentazioni come la CySEC, ovvero la Cyprus Securities and Exchange Commission, ma anche dal Compensation Fund (ovvero ICF) fino a una somma massima di 20.000 euro.

Oltre a poter investire direttamente in qualsiasi momento, XTB offre anche CFD su Exchange Traded Fund. In questo modo si possono raggiungere obiettivi di investimento con un portafoglio estremamente differenziato. Non mancano tra gli strumenti la leva finanziaria per amplificare i guadagni. Questo strumento, comunque, andrebbe preso in considerazione da trader esperti poiché la leva, oltre ad amplificare i guadagni, amplifica anche le perdite.

Bisogna anche sottolineare come le commissioni applicate da XTB per ETF siano dello 0%. Un buon motivo quindi per investire con questo broker.

AvaTrade è specializzata negli investimenti

Se ciò di cui hai bisogno è una piattaforma ETF online con una grande offerta di trading, AvaTrade è uno dei broker più importanti per investire in Exchange Traded Fund. Creata nel 2006, AvaTrade è specializzata nel trading tramite i cosiddetti contratti per differenza. Nonostante abbia poche offerte in confronto ad altri, offre un servizio di qualità con la possibilità di ottenere grandi ritorni sui propri investimenti.

AvaTrade rientra tra i broker a basso rischio, quindi molto sicuri da usare per il trading CFD e Forex. Oltre alla piattaforma MetaTrader, gli utenti possono contare anche sulla piattaforma proprietaria AvaTradeGO e AvaTrade WebTrader. Il trading mobile è di fatto molto semplice, con molte e ottime opzioni Forex (nello specifico 44) e più di 1.000 CFD.

Per quanto riguarda invece la selezione, AvaTrade guida gli utenti con opzioni famose. Per esempio i VanEck Vectors Gold Miners, un fondo creato per dare agli investitori la possibilità di accedere alle compagnie che trattano nell’estrazione dell’oro. A cui si aggiunge anche il fondo Energy Select Sector SPDR, con particolare attenzione nei confronti del mondo del petrolio. Se da un lato quindi ci sono meno ETF tra cui scegliere, questi sono comunque scelti con estrema attenzione per avvicinare gli utenti a questi investimenti.

Broker versatile, Admiral Markets

Creato nel 2001, questo broker si distingue per essere un'agenzia molto richiesta per investire in ETF, in quanto offre più di 300 fondi provenienti da diversi paesi. Inoltre, si distingue per essere uno dei principali broker ECN/STP con spread bassi e un deposito minimo, offrendo più di 3900 asset negoziabili su diversi tipi di conti, incluso il conto Invest.

Adrmiral Markets consente di effettuare trading senza leva. In questo modo si riduce il margine ma si riducono anche tutti i rischi aggiuntivi. Offre anche CFD su Exchange Traded Funds, un dettaglio che per alcuni trader potrebbe rivelarsi sicuramente interessante.

Per quanto concerne invece le piattaforme utilizzate, Admiral Markets consente l’uso di MetaTrader 4 e 5, ma anche il Web Trader e l’applicazione per il trading da mobile. Tutte opzioni estremamente valide e apprezzate, nonché consolidate quando si parla nello specifico di MetaTrader.

La regolamentazione del broker rientra tra le più conosciute, rivelandosi quindi una scelta sicura. È regolamentato dalla Financial Conduct Authority (FCA) nel Regno Unito e dalla Directive on Markets in Financial Instruments (MiFID), adottata dal Parlamento Europeo dal 2007.

Come investire in ETF tramite broker

Per investire in modo efficace nel trading di ETF, è necessario seguire alcuni passaggi:

1. Apri il tuo conto sulla piattaforma di broker consigliati, aiutandoti con gli strumenti online che ti offrono.
2. Seleziona gli Exchange Traded Fund che ti offrono le migliori opzioni.
3. Stabilisci il piano di risparmio più accessibile alle tue necessità.
4. Caratterizza le opzioni di investimento, in base al piano di risparmio che seguirai.
5. Segui il piano di risparmio prescelto, in base al costo medio che il tuo investimento richiede.

Come negoziare ETF con i broker

Quando si gestiscono i broker ETF, sulla piattaforma devono essere presi in considerazione aspetti come i lotti relativi all'insieme di unità di qualsiasi tipo di attività. O anche gli strumenti finanziari scambiati in uno qualsiasi dei mercati esistenti, siano queste opzioni di gruppo, azioni o valute. Inoltre, bisogna stimare il prezzo di vendita o acquisto di un broker online ETF. Procedura che si verifica al momento dell'operazione ed è influenzata dalla performance delle azioni che compongono il pacchetto. Infine, considerare l’eventuale chiusura dell'investimento.

Per chi sono adatti i broker che trattano ETF?

Gli Exchange Traded Fund sono riconosciuti come uno strumento adatto per il primo investimento, in quanto hanno una soglia di ingresso bassa, perfetta per i trader che hanno appena iniziato il loro viaggio nel mondo del trading. Tuttavia, è adatto anche a trader esperti per effettuare investimenti tramite broker a lungo e medio termine con entrate prevedibili.

Tassazione e commissioni degli ETF in Italia

Per quanto concerne la tassazione degli Exchange Traded Fund in Italia, ci sono stati dei cambiamenti apportati dal governo italiano a partire dal 2014. In sostanza, tutti i redditi sono stati considerati come da capitale. Questo permette di calcolare le plusvalenze in modo adeguato e conforme al trading.

Nello specifico, dal 30 giugno 2014, il reddito degli Exchange Traded Fund ha una tassazione al 26%. In questa sono inclusi i dividendi, le plusvalenze e gli interessi. Quando si fa trading e in particolare si vendono ETF bisogna quindi tener conto del prima e del dopo 2014. Nel caso si tratti di maturati prima dell’emissione del nuovo regolamento, la tassazione è fissata al 20%. In caso sia post-regolamentazione, allora si applica la nuova tassazione al 26%.

Tutto ciò è valido a prescindere dalla scelta della migliore piattaforma per ETF.

Quali sono i rischi di un broker?

• Il rischio di capitale si verifica perché il valore delle attività in cui sono investiti e i rendimenti variano in quanto non vi è alcuna garanzia del capitale iniziale investito.
• Il rischio fiscale, causato dalle tasse, ha un impatto sulla performance.
• Il rischio valutario è il risultato dei prezzi internazionali che il broker determina nella valuta locale.
• Il rischio di liquidità, se basso, comporterebbe un costo operativo più elevato.

Come ridurre i rischi di investimento?

• L'utilizzo della diversificazione quando si investe in Exchange Traded Fund utilizzando un broker porta a indici più bassi in un portafoglio e, quindi, la probabilità di perdita sarà ridotta.
• Gli ETF obbligazionari investono i fondi raccolti in obbligazioni e, poiché le obbligazioni garantiscono un pagamento di interessi fissi (essendo una forma di prestito), è più probabile che quelli obbligazionari realizzino un profitto.
• Pertanto, sarà ottimale assemblare un portafoglio di diversi Exchange Traded Fund, sia indicizzati sia obbligazionari, che ridurranno significativamente i rischi e aumenteranno la probabilità di rendimento di tale portafoglio a lungo termine.

Parametri chiave per scegliere il miglior broker ETF

Fare la scelta del miglior broker ETF più affidabile in Europa richiede alcuni accorgimenti tra cui troviamo le seguenti raccomandazioni:

• Informati su quali sono i broker migliori, più solidi e rispettabili, come sono regolamentati e che potenzialità offrono sul mercato.
• Un buon broker per investire tiene conto delle tipologie di conti supportati, le informazioni che presenta devono essere disponibili in tempo reale e con strumenti grafici adeguati per effettuare al meglio gli ordini.
• Un buon broker con piattaforme trading ETF online fa a meno di Sniper o Hunter, non addebita commissioni per spot, ha un buon servizio clienti e rispetta le commissioni offerte.

I migliori broker su cui investire

Se stai cercando il miglior ETF, tra quelli consigliati per l'investimento tramite broker, ecco alcune soluzioni:

• iShares, che è una sussidiaria di Blackrock che li commercia.
• Vanguard, il più grande gestore di fondi comuni al mondo e il secondo più grande fornitore.
• SPDR, gruppo dei migliori su cui investire e marchio registrato.
• Amundi, una società francese, per molti il miglior broker per ETF, trattandosi del più grande gestore europeo e uno dei più grandi in termini di fondi gestiti passivamente.

Diversi tipi di ETF

Questi possono replicare i prodotti che lo compongono in diversi modi, venendo chiamati diversamente a seconda di come replicano l'asset:

• ETF fisico: utilizzando un broker si acquistano fisicamente le azioni che lo compongono, quindi il risultato si avvicina molto al comportamento delle società.
• Campionamento ETF: Vengono acquistate solo alcune delle azioni che lo compongono, questo può produrre variazioni rispetto al comportamento delle società.
• ETF sintetico: utilizza derivati ​​finanziari invece di azioni fisiche per comporlo.

Commissioni broker durante il trading di criptovalute

• Commissione buy-sell: è una delle grandi incognite e la principale causa di strategie di investimento periodiche o sistematiche, non hanno gli stessi vantaggi dei fondi.

È una commissione che il broker applica ad ogni acquisto e vendita effettuata.

Include anche la commissione di intermediazione, la commissione addebitata dal mercato azionario e da iberclear, sebbene la maggior parte dei broker non suddivida queste spese.

Tuttavia, ci sono alcuni broker che non addebitano nulla per questa commissione, come vedremo in seguito.

• Commissione di gestione: è simile a quella dei fondi di investimento per struttura.

È una commissione implicita del broker che sarà riflessa nel valore patrimoniale netto dell'asset, ovvero, la parte proporzionale della commissione annuale viene detratta dal valore patrimoniale netto di ogni giorno.

A seconda della liquidità del mercato e dell'indice da replicare, questa commissione può variare dallo 0,10% allo 0,90%.

• Commissione sui dividendi: alcuni ETF possono anche essere di distribuzione e i broker possono addebitare la ricezione di tali dividendi.
• Commissioni di mantenimento: alcuni broker, se mantieni il tuo conto inattivo, applicano un supplemento semestrale o annuale. Ciò è dovuto all'amministrazione informatizzata di azioni e titoli. Ad esempio: gestione della riscossione dei dividendi, premi di partecipazione alle riunioni, scambio di titoli, informazioni sul portafoglio.
• Spread: Sebbene non si tratti di una commissione diretta del broker, devi sapere che poiché molti non sono liquidi, le differenze di prezzo tra bid e ask sono piuttosto ampie, soprattutto nei giorni di forti rialzi o ribassi e questo può significare un perdita importante della redditività.

Licenza e regolamentazione dei broker

I migliori broker hanno un regolamento in campo legale, che si basa sull'articolo 49 del RD 1309/2005, approvato nel rispettivo regolamento della legge IIC. Lì, sono definiti come fondi di investimento le cui azioni sono ammesse alla negoziazione. Lo scopo o obiettivo essenziale dei broker è la politica di investimento, che deve essere quella di replicare un indice che si adegui e, naturalmente, soddisfi le caratteristiche di cui all'articolo 38.2. d) del RIIC.

Piattaforme broker per investire in ETF

Le prestazioni ottimali sulle piattaforme ETF dei mercati finanziari, relative ai broker, richiedono la migliore piattaforma di trading, poiché lo strumento utilizzato consentirà l'accesso a mercati nuovi ed efficienti, garantendo gli investimenti. L'utilizzo di piattaforme per broker come MetaTrader 5 garantisce ambienti di trading molto redditizi. Tenendo conto del software e delle piattaforme che possono essere scaricate su computer e cellulari, sia il sistema operativo o anche la connessione online.

La maggior parte dei broker fornisce la propria (unica) piattaforma di trading, attraverso la quale offre l'opportunità di acquistare e vendere asset, in particolare azioni ETF. Scegliere le migliori piattaforme per investire in ETF è dunque molto importante.

Applicazione mobile eToro: