Trading con Trade Republic: la broker panoramica

Recensione in sintesi di Trade Republic broker

Trade Republic è un broker in attività sin dal 2015, fondato da un gruppo di persone che hanno deciso di creare un nuovo sistema di investimento, per rivoluzionare il settore e permettere a tutti di investire in modo sicuro e affidabile. La compagnia nasce a Berlino, dove ha ottenuto la sua prima licenza. Punto focale del brand è il miglioramento costante, al motto di “Una Repubblica, dalle persone per le persone”. Trade Republic sovverte il trend moderno delle banche che offrono soluzioni poco trasparenti a cifre da capogiro, per questo è stato creato un sistema che consente di accedere ai mercati finanziari in maniera del tutto nuova.

Con la tecnologia di Trade Republic Italia è possibile accedere a prezzi convenienti rispetto a quelli del mercato di riferimento XETRA, consentendo di risparmiare a ogni investimento. Secondo le statistiche ufficiali diramate da Trade Republic, si ha un risparmio netto di 0,52 centesimi di euro ogni 1.000 euro investiti, con un margine migliore del 43% rispetto al mercato di riferimento.

Le cifre potrebbero non sembrare esorbitanti, tuttavia si parla di oltre 6 milioni di euro risparmiati nell’ultimo anno. Trade Republic ha dunque una trasparenza notevole quando si tratta di prezzi e aspettative degli investitori.

Trade Republic è sicuro e affidabile?

Trade Republic che cos’è? Si tratta di una domanda lecita a cui si può dare una risposta molto semplice: si tratta di un broker, un intermediario finanziario per investimenti sul mercato. La vera domanda che gli investitori devono porsi è invece se Trade Republic sia sicuro e affidabile. Ebbene, secondo le nostre analisi, il broker è indiscutibilmente sicuro.

Innanzitutto, Trade Republic è un’istituzione finanziaria che possiede legale licenza in Germania e anche in regola con le leggi italiane. Il denaro degli investitori è protetto dall’organo di regolamentazione finanziaria tedesco, BaFin (equivalente CONSOB) e naturalmente dalla Banca Centrale tedesca.

Se non bastasse, Trade Republic si avvale anche di una tecnologia di ultima generazione: la connessione crittografata con protocolli TLS e il controllo delle attività del sito tramite Datalog. Non c’è da temere dal punto di vista delle informazioni conservate dal server dal momento che i cookie, dopo essere acquisiti per l’analisi, sono automaticamente cancellati ogni 15 minuti.

La sicurezza è generata non solo da un’alta organizzazione interna, ma anche dai partner esterni che collaborano con Trade Republic come Citibank, J.P. Morgan SE, Deutsche Bank. Nella UE, le banche garantiscono la sicurezza dei fondi che sono segregati e quindi tutelati separatamente dalla banca depositaria della compagnia.

Questi sono assicurati e il saldo degli utenti Trade Republic è protetto fino a 100.000 euro, come per tutela legale in tutta Europa. Il broker è quindi altamente affidabile. Da segnalare, in ogni caso, che il broker non ha una protezione dal saldo negativo e, nel caso in cui tale situazione dovesse presentarsi, il trader è chiamato entro tre giorni a versare la quota per il ritorno in attivo, pena la vendita di tutti gli asset finanziari per coprire le spese.

Mercati, asset, piattaforme

Trade Republic opera in diversi mercati, attenzione però dal momento che non opera in Forex, ma solo mercati europei, americani e dell’area Asia-pacifico, fattore di cui tener conto prima di iniziare a utilizzare il broker.

Per quanto riguarda invece gli asset in cui è possibile investire con Trade Republic dopo il login sulla piattaforma, vi presentiamo di seguito la lista delle possibilità a vostra disposizione:

• Azioni: la quantità di azioni messe a disposizione da Trade Republic è notevole, parliamo infatti di oltre 8.000 azioni a partire da 1€, un’ampia scelta che non deluderà sicuramente gli investitori classici che puntano a compagnia internazionali.
• ETF: la scelta preferita di molti investitori, soprattutto quelli che si addentrano solo ora nel mondo finanziario. Il vantaggio dato dagli ETF è sempre notevole poiché si acquista un pacchetto chiuso di azioni, diversificando e pertanto riducendo il fattore di rischio. Trade Republic mette a disposizione oltre 1.500 panieri ETF, per dare la più ampia scelta possibile.
• Criptovalute: ormai una vera e propria istituzione dei mercati finanziari, offrire criptovalute significa avere un occhio attento verso il futuro del trading e pertanto anche il broker Trade Republic ha deciso di offrire lo scambio di criptovalute. Al momento sono disponibili oltre 50 delle più note, tra cui Bitcoin ed Ethereum, ma vi sono anche opzioni meno conosciute e interessanti.

Va ricordato che Trade Republic non offre CFD su azioni. Il fatto è che i CFD sono uno strumento per il trading speculativo a breve termine, mentre il vantaggio competitivo di Trade Republic è che il broker offre un reale accesso ai mercati, con investimenti reali in azioni.

Come fare trading con Trade Republic?

Per scoprire Trade Republic come funziona, è necessario innanzitutto registrarsi al sito e ottenere così il proprio account. Questo può essere creato a fronte di alcuni requisiti essenziali tra cui l’essere maggiorenni, disporre di un conto in banca e avere un numero di telefono registrato nell’area europea. Con questi dati a disposizione si può iniziare il processo di registrazione presso il sito di Trade Republic e verificare la propria identità.

Al termine della registrazione si ottiene l’accesso alla piattaforma di Trade Republic, e tramite login si potrà subito iniziare a effettuare l’acquisto di azioni, criptovalute o ETF, ottenendo simultaneamente la proposta dell’offerta del momento (in questo caso si tratta di un’azione gratuita dal valore pari a 20€).

Fare trading con Trade Republic è estremamente semplice, d’altronde è questo il concetto chiave con il quale è stato creato il progetto, pertanto non si hanno difficoltà nell’effettuare ordini di asset. Una delle caratteristiche più interessanti prese in considerazione per la nostra recensione è la quantità di piani di risparmio proposti dal broker.

I piani di risparmio Trade Republic permettono di investire automaticamente per far crescere il patrimonio a lungo termine, è possibile scegliere tra oltre 2.000 piani in ognuno degli asset scambiati con il broker e basta seguire tre semplicissimi passaggi: si sceglie il piano, si decide la frequenza di investimento e poi si immette l’importo da versare regolarmente. Semplice ed efficace, per qualsiasi tipologia di investitore.

Come funziona la piattaforma di Trade Republic?

Dopo aver effettuato il Trade Republic login si può scegliere con che tipo di piattaforma interagire e il broker mette a disposizione due soluzioni. Non sfrutta Meta Trader 4 o 5 ma si avvale di un WebTrader, a cui accedi da qualsiasi browser e naturalmente anche da un’applicazione per smartphone (scaricabile sia su dispositivi con sistema operativo Android sia con iOS).

Trade Republic nasce originariamente come applicazione mobile, è chiaro dunque che quest’ultima opzione abbia una maggiore funzionalità, per effettuare trading in qualsiasi momento, anche quando non si ha a disposizione un computer.

Una delle grandi limitazioni che abbiamo riscontrato è l’assenza di strumenti educativi per il trader inesperto, un dettaglio che riduce, sebbene leggermente, la capacità di Trade Republic di essere accessibile anche a chi non mastica i temi finanziari.

Il sito, tuttavia, offre spiegazioni dettagliate e attente a tutte le possibili domande che i trader potrebbero avere, garantendo quindi accesso a informazioni specifiche e importanti sulla trasparenza e le operazioni di Trade Republic.

Conto con Trade Republic

Con Trade Republic accedi a un nuovo modo di intendere la finanza, semplice e immediato, tuttavia ci sono alcune informazioni importanti che vanno chiarite prima di creare il proprio account. Per esempio l’assenza di un conto a rischio limitato o uno di tipo professionale.

Anche l’assenza di un Trade Republic demo account, che avrebbe permesso a tutti di prendere dimestichezza con i mercati e gli asset con cui opera il broker, può essere visto come un limite da non sottovalutare.

Che tipo di conto posso aprire con Trade Republic?

Alla luce dell’assenza di un Trade Republic demo, quali sono i conti che è possibile aprire con il broker? Allo stato attuale, l’unica tipologia di conto che è possibile aprire è un conto classico, su cui vengono depositati i fondi e tramite i quali si opera sui mercati finanziari.

Essendo l’unica opzione messa a disposizione da Trade Republic, e con l’assenza di protezione da un saldo negativo, è chiaro che il broker può essere considerato un sistema per veterani. I principianti devono esercitare particolare cautela nei propri investimenti, preferendo piani di risparmio consolidati.

Creando un conto con Trade Republic si ha accesso a tutte le funzioni del broker e si può investire immediatamente in tutti gli asset, siano essi azioni, ETF o criptovalute.

Come aprire un conto?

Per effettuare la Trade Republic registrazione e aprire un conto è necessario seguire la procedura specifica sul sito ufficiale.

1. Questa prevede innanzitutto l’inserimento del proprio numero di telefono, tramite il quale si riceverà un codice di accesso specifico.
2. Dopo aver ottenuto il codice da Trade Republic, bisogna continuare la procedura da Web, creando un PIN univoco da non dimenticare e che consentirà di effettuare l’accesso al proprio account. A questo punto verrà chiesto di scaricare l’applicazione mobile (versione Android o iOS a seconda del vostro dispositivo).
3. Bisogna inserire il numero di telefono, il PIN registrato poc’anzi e poi un nuovo codice ricevuto tramite SMS. Solo arrivati a questo punto sarà possibile inserire tutte le informazioni sull’identità chieste da Trade Republic: nome, cognome, indirizzo e-mail, indirizzo fisico, luogo e data di nascita.
4. Compilati attentamente tutti i campi (con dati reali e verificabili), verrà chiesto di scattare una foto a se stessi e al documento d’identità. Entrambe saranno caricate sul sistema e l’assistenza di Trade Republic verificherà i dati inseriti entro 48 ore.
5. Dopo la verifica dell’identità si avrà finalmente accesso al broker Trade Republic e si potrà iniziare a effettuare trading sugli asset desiderati.

Come usare il conto?

Dopo la Trade Republic iscrizione, che come abbiamo sottolineato precedentemente potrebbe richiedere fino a 48 ore per la verifica dei dati, sarà necessario effettuare l’accesso alla piattaforma, da Web o da mobile, per utilizzare il proprio conto.

I passaggi sono molto semplici e basta recarsi sul Trade Republic sito o sull’app per accedere, inserendo come sempre il numero di telefono con cui ci si è registrati e il PIN creato in fase di inserimento dei propri dati.

Come chiudere il conto?

Per chiudere il proprio Trade Republic account bisogna necessariamente contattare il sistema di assistenza del broker inviando un modulo specifico fornito tramite applicazione mobile.

1. Innanzitutto bisogna recarsi nella sezione Servizi.
2. Dopodiché fare tap su Altri servizi.
3. Poi su Chiudi il conto.

In questo modo si effettuerà il download del modulo “Ordine di chiusura del conto deposito titoli”, che andrà compilato e poi inviato tramite Trade Republic e-mail (dalla mail di registrazione, preferibilmente) a service-it@traderepublic.com.

Prima di chiudere il conto Trade Republic, è importante considerare che si tratta di una procedura definitiva e, dopo aver chiuso l’account, non sarà più possibile registrarsi nuovamente alla piattaforma. In caso sia necessario semplicemente bloccare il conto in caso di smarrimento del telefono o della carta SIM, è necessario contattare il servizio clienti specifico al numero 800 776 871 che risponde esclusivamente a richieste di blocco.

Sarà poi possibile sbloccare il conto in un secondo momento inviando una Trade Republic e-mail a service-it@traderepublic.com.

Mobile trading con Trade Republic

Per fare mobile tradinc con il Trade Republic broker è necessario utilizzare l’app ufficiale scaricabile in fase di registrazione. Dopo aver effettuato l’accesso inserendo il proprio numero di telefono e il PIN creato, si avrà immediatamente accesso a tutte le opzioni messe a disposizione.

Scegliere di investire con Trade Republic è molto semplice, basta fare tap sugli asset desiderati, siano essi azioni, ETF o criptovalute (ma anche piani di risparmio specifici), inserire la quantità e l’importo (si può iniziare a investire da 1€) e iniziare subito il proprio trading. Le opzioni di sicurezza sono avanzate, quindi per accedere è possibile anche impostare l’identificazione facciale o quella touch.

Per controllare i propri ordini e verificare gli investimenti basta accedere alla schermata specifica nel portafoglio. L’app Trade Republic fa della semplicità e dell’immediatezza i suoi fattori principali.

Deposito e prelievo di fondi

Per investire su Trade Republic è necessario depositare ed eventualmente prelevare i fondi. Nei seguenti paragrafi vedremo come è possibile eseguire queste operazioni e quali sono i limiti generali imposti dalla piattaforma.

Come ricaricare il conto?

Per ricaricare il proprio conto bisogna selezionare l’icona in basso a destra e accedere così al proprio profilo, dopodiché selezionare Deposito e scegliere uno dei vari metodi di pagamento messi a disposizione da Trade Republic (trasferimento bancario, carta di credito, Apple Pay o Google Pay). Inserire la quantità (da un minimo di 1€ fino a un massimo di 50.000€) e poi confermare l’operazione.

Il trasferimento bancario può impiegare da uno a tre giorni, dopodiché l’importo depositato sarà disponibile su Trade Republic per iniziare ad acquistare asset specifici su cui desiderate investire. Per quanto riguarda gli altri metodi di pagamento, invece, l’operazione è immediata.

Come prelevare fondi?

Se avete deciso di ritirare i fondi presenti su Trade Republic, bisogna ancora una volta accedere al proprio account e selezionare l’icona in basso a destra (da mobile), dopodiché selezionare Saldo e poi Prelievo fondi. Inserire l’importo desiderato e poi confermare l’operazione di Prelievo. Riceverete un codice tramite SMS da inserire nell’apposita casella per confermare l’operazione.

Prima di effettuare l’operazione su Trade Republic è necessario impostare un conto di riferimento sul quale verranno trasferiti i fondi, ricordate quindi di inserire tutte le informazioni specifiche che trovate nel sottomenu Conto di riferimento. Trade Republic impiega da tre a cinque giorni per finalizzare il prelievo dei vostri fondi.

Costi

Uno dei vantaggi principali di Trade Republic è rappresentato dalle basse commissioni richieste, fattore che permette a tutti i trader di investire senza spese eccessive. La maggior parte dei costi è fissata a 1€, come per le commissioni di prelievo, quelle di transazione o l’acquisto di azioni nei mercati disponibili (non si applicano commissioni sui depositi).

Per quanto concerne invece l’acquisto di ETF, azioni di un piano di risparmio o criptovalute, Trade Republic non applica commissioni, si tratta quindi di operazioni senza costi (qualora l’importo di investimento di ogni esecuzione vada da 1€ a 10.000€).

Trade Republic opinioni e recensioni sul broker

Il broker Trade Republic Italia, come esplicato nella nostra recensione, è assolutamente affidabile e sicuro, al netto non solo della sicurezza garantita dalle regolamentazioni bancarie e dai conti segregati, ma anche delle tecnologie avanzate che utilizza per proteggere gli accessi degli utenti.

Dalla Trade Republic recensione possiamo evidenziare questi punti: il broker non applica commissioni in molti casi e, quando lo fa, si tratta di importi minimi fissati a 1€ (a eccezione di casi specifici); dispone di applicazione mobile di semplice utilizzo, immediata e senza troppi fronzoli; non dispone di conto demo, unico fattore negativo che abbiamo riscontrato.

Su TrustPilot, Trade Republic ha un punteggio pari a 4.1, con un totale di recensioni e opinioni a cinque stelle pari al 72%, mentre il 14% degli utenti ha espresso un parere a quattro stelle, per un punteggio positivo che si attesta all’86%.

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